Saggio di Giampiero Cantoni.

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Le banche e la crisi, il nuovo libro di Giampiero Cantoni (video dal sito www.c6.tv)

La crisi attuale rappresenta anche un punto di svolta per la funzione del banchiere perché, a oltre vent'anni di distanza dalle prime innovazioni finanziarie e dalle prime turbolenze monetarie, la situazione è profondamente cambiata: non soltanto il presente è diverso dal passato più recente, ma porta anche con sé un futuro di radicale cambiamento, di maggiore etica e responsabilità per i banchieri e le istituzioni finanziarie, con le conseguenti esigenze di innovazione manageriale e imprenditoriale.

G.C. Cantoni

Introduzione

PARTE PRIMA - Crisi finanziaria e linee di evoluzione del settore bancario

1. Il nuovo contesto internazionale: la crisi dei mercati finanziari e l'impatto sull'economia reale
- La crisi del sistema finanziario americano e la crisi economica: una crisi globale?
- Il rischio deflazione
- Il ruolo delle Banche Centrali e la politica monetaria
- La crisi del credito e i suoi fattori moltiplicativi
- I modelli di bail out del settore finanziario
- Ripensare le regole della finanza

2. Linee evolutive delle politiche di sostegno ai sistemi bancari
- Gli orientamenti dei governi per il rafforzamento e la stabilità del sistema bancario e del sistema economico
- II piano del governo italiano per il sostegno del sistema bancario
- Ricapitalizzazione e assicurazione pubblica e bad bank: un ritorno alle nazionalizzazioni?
- Il capitale delle banche e Basilea 2

3. Mercati finanziari ed efficienza degli intermediari: evoluzione storica e linee di tendenza dopo la "crisi perfetta"
- L'evoluzione storica dei mercati finanziari e creditizi internazionali e l'efficienza degli intermediari
- Concorrenza ed efficienza
- Dimensioni e concentrazione
- Le reti bancarie europee
- Le concentrazioni in Italia
- Le recenti tendenze dei mercati finanziari

4. Il capitale delle banche e il caso italiano
- Il rafforzamento patrimoniale
- Le normative di vigilanza
- I recenti sviluppi nel panorama internazionale
- Le ragioni di fondo che rendono necessaria una maggiore capitalizzazione delle banche
- Il caso italiano, con particolare riferimento agli anni novanta
- Le banche italiane di fronte alla crisi finanziaria globale

5. Concorrenza e regolamentazione
- La concorrenza bancaria: considerazioni generali
- Concentrazione, concorrenza e posizionamento della banca nel sistema economico
- Gli obiettivi delle autorità monetarie: la logica della regulation / deregulation
- Le conseguenze sulla strategia delle banche
- Modalità e specificità dei piani nazionali
- Gli elementi di una supervisione mondiale: nuovi rischi e nuove forme di controllo

6. La corporate governance
- L'evoluzione della corporate governance
- Il contributo di Banca d'Italia al governo societario delle banche
- I conflitti di interesse nella corporate governance
- Globalizzazione e sussidiarietà: una via per superare i conflitti di interesse

PARTE SECONDA - Cambiamento strategico e ristrutturazione bancaria: un business case

7. La ristrutturazione del gruppo Bnl: da banca del tesoro a banca pubblica "di mercato"
- Premessa storica
- I presupposti strategico-organizzativi
- I passi di Bnl per adeguarsi ai mutamenti struttuali del sistema
- La privatizzazione di Bnl

8. Strategie e controlli nell'ambito dei sistemi manageriali
- Le funzioni della capogruppo
- Il sistema manageriale integrato
- La pianificazione e i controlli
- Le leve del controllo strategico
- Il coordinamento strategico
- Una cultura di gruppo
- Controlli interni e controlli di gruppo
- Le nuove realtà operative: dai controlli gestionali ai controlli strategici
- I controlli esterni. Il controllo delle variabili consolidate
- I presupposti per un efficace sistema di controllo manageriale
- Il disegno strategico